Binance Labs의 투자로 Stacks의 대출 시장 Zest의 독특한 점은 무엇입니까?

5월 13일, Zest Protocol은 Tim Draper가 주도하고 Binance Labs가 참여하는 350만 달러 규모의 시드 자금 조달이 완료되었다고 발표했습니다. 이 프로토콜은 비트코인 ​​레이어 2 스택의 Nakamoto 업그레이드와 크로스체인 자산 sBTC를 사용하여 비트코인 ​​네트워크에 완전히 고유한 대출 서비스를 구현하는 것으로 보고되었습니다. 최근 몇 년 동안 바이낸스 랩은 비트코인 ​​생태계에 거의 투자하지 않았습니다 . Zest는 독특한가요? 오데일리 플래닛데일리는 이번 기사에서 Zest의 사업을 분석해보겠습니다.

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제스트 분석

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Zest는 2021년 설립되어 2023년 2분기에 Zest Protocol 프로토타입을 출시하고 4분기에 감사를 완료했습니다. Stacks의 Nakamoto 업그레이드를 따라 기본 비트코인 ​​대출 서비스를 빌려줄 예정입니다.

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제스트 렌딩 솔루션

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Stacks의 기존 대출 솔루션은 중앙 집중식 엔터티에 크게 의존합니다. 대출 기관은 일반적으로 신뢰할 수 있는 위원회 또는 관리인 동맹입니다. 기본 운영은 매우 불투명하며 중앙 집중식 조직은 추가 비용을 발생시켜 대출 활동을 비경제적으로 만듭니다.

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Stacks는 위에서 언급한 중앙화 문제를 해결하는 Nakamoto 업그레이드를 진행할 예정이며, Zest Protocol은 이 업그레이드를 사용하여 기본 비트코인 ​​대출 서비스를 만들 것입니다. 우선 나카모토 업그레이드 란 무엇일까요 ?

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Nakamoto는 Stacks의 획기적인 업데이트입니다. 업데이트 후에는 블록 시간이 약 5초로 단축됩니다(업그레이드 전에는 비트코인과 일관되게 약 10분 이상이었습니다). 또한, 이번 업그레이드에서는 스택스 합의 메커니즘과 자연스럽게 통합되는 안전하고 효율적인 캡슐화된 비트코인 ​​버전인 sBTC도 도입됩니다. 이전에 BTC를 입금하는 것은 중앙화된 기관에 돈을 입금하고 네트워크에서 생성된 동일한 이름의 토큰을 전달하는 것과 같았습니다. 업그레이드된 sBTC는 분산화되고 무신뢰 양방향 앵커를 달성했습니다. 이는 BTC가 비트코인 ​​메인넷과 스택 사이를 자유롭게 교차할 수 있는 것과 같습니다.

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업그레이드 이후 Stacks는 높은 BTC 유동성과 네트워크 성능을 얻었으며, Zest는 이 유동성을 활용하여 대출 사업을 수행할 것입니다. 사용자는 네이티브 비트코인을 크로스체인하여 sBTC를 얻고 Zest 풀에 들어가 수입을 얻습니다.

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Zest의 BTC 유동성 풀은 대출 풀과 수입 풀의 두 가지 유형으로 구분됩니다. 전자는 기존 대출 모델과 다르지 않습니다. 풀-투-풀(pool-to-pool) 대출 형태를 채택합니다. 사용자는 해당 통화 풀에서 차용/대출을 받고 해당 이자를 지급하거나 받습니다.

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소득(Earn) 풀에서 사용자는 대출자로만 참여합니다. Zest는 소득 풀에 대한 제3자 역할, 즉 유동성 풀을 시작하고 관리하는 풀 대리인, 신용 전문가를 도입합니다. 풀 대표자는 실사를 실시하고 차용자와 조건을 협상합니다. 풀 대표자는 대출 조건을 평가하기 위해 차용인의 평판, 전문 지식 및 성과를 검토해야 합니다. 차입자와 펀드 풀 대표가 차입자 이자율과 담보 비율에 합의하면 펀드 풀 대표는 자신이 관리하는 펀드 풀에서 대출 자금을 제공하게 됩니다.

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수익률 풀의 차용자는 비트코인 ​​지불을 허용하는 시장 조성자, 거래소, 중앙 집중식 대출 기관, 채굴자 및 기업을 포함한 기관으로 제한됩니다. 차용인은 펀드 풀 담당자에게 연락하여 허가 화이트리스트에 가입하고 자산을 예치할 특정 대출 금고를 만든 다음 대출 요청을 제출해야 합니다. 더욱 특별한 점은 일드풀이 차입자의 대출 연장도 지원한다는 점이다. 즉, 상환일이 가까워지면 별도의 대출계약을 체결해 대출을 연장하고, 만기가 되는 이자만 납부하면 된다.

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자금조달

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5월 13일, Zest Protocol은 Tim Draper가 이끄는 Binance Labs, Trust Machines, Flow Traders, Hyperithm, Bitcoin Frontier Fund, DeSpread, Tykhe Block Ventures, Asymmetric, Primal Capital, Gossamer의 참여로 350만 달러의 시드 자금 조달을 완료했습니다. Capital, Scimitar Capital 등. 이는 현재 유일한 자금 조달 라운드이기도 합니다.

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Binance Labs의 경우 최근 비트코인 ​​생태계에 대한 투자에는 올해 4월 11일 BounceBit, 2월 27일 Babylon, 2022년 말 Lorenzo Protocol이 포함됩니다 . 비트코인에 대한 투자는 상대적으로 부족합니다.

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He Yi는 투자에 대해 다음과 같이 말했습니다. "Zest 프로토콜의 기술은 비트코인 ​​보유자와 차용자의 요구를 충족하여 비트코인의 프로그래밍 가능성과 상호 운용성의 잠재력을 실현합니다. Binance Labs에서는 항상 업계를 선도하는 선구자를 찾고 있으며 앞으로도 기대하겠습니다. Stacks의 Nakamoto 업그레이드가 Zest Protocol의 성장을 주도하는 것을 보고 싶습니다."

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Zest Protocol 창립자 Tycho Onnasch는 "우리는 비트코인 ​​대출을 재정의하는 것을 목표로 하고 있습니다. 우리는 비트코인 ​​대출 시장을 체인으로 이전하는 오랫동안 완료되지 않은 작업을 완료하기 위해 여기에 왔습니다."라고 말했습니다.

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결론

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Zest의 비즈니스 모델은 상대적으로 전통적이며 큰 혁신이 없습니다. 그러나 바운드 Stacks 생태계는 완전히 개발되지 않았지만 높은 관심도를 갖고 있고 시장 잠재력이 크며 Binance Labs의 투자 속성과 결합되어 어느 정도 주목할만한 가치가 있습니다. .

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